Повернутися на головну

Правила та політики

Правила використання сервісу MoneyHub

1. Загальні положення

Ці Правила регулюють відносини між сервісом MoneyHub (далі — "Сервіс") та користувачами, які здійснюють операції обміну криптовалют та фіатних валют.

Використовуючи Сервіс, ви підтверджуєте, що ознайомились з цими Правилами та погоджуєтесь з ними в повному обсязі.

2. Послуги Сервісу

MoneyHub надає наступні послуги:

  • Обмін криптовалют (BTC, ETH, USDT, та інших) на фіатні валюти (UAH, USD, EUR)
  • Обмін фіатних валют між собою
  • Грошові перекази на банківські картки
  • Виведення криптовалют на гаманці

3. Умови використання

Для використання Сервісу користувач повинен:

  • Бути повнолітньою особою (18+ років)
  • Мати законне джерело походження коштів
  • Надати достовірну контактну інформацію
  • Пройти верифікацію при необхідності (згідно з AML/KYC політикою)

Важливо: Сервіс залишає за собою право відмовити в обслуговуванні без пояснення причин, якщо є підозра на незаконне походження коштів.

4. Курси та комісії

Курси обміну встановлюються Сервісом та можуть змінюватися в режимі реального часу. Курс фіксується на момент створення заявки на 30 хвилин.

Комісія Сервісу вже включена в курс обміну. Додаткові комісії не стягуються.

5. Відповідальність

Сервіс не несе відповідальності за:

  • Затримки переказів з боку банків або платіжних систем
  • Помилки в реквізитах, вказаних користувачем
  • Блокування коштів банком користувача
  • Зміни курсів після закінчення часу фіксації

Останнє оновлення: грудень 2025

AML/KYC політика

1. Загальні принципи

MoneyHub дотримується міжнародних стандартів протидії відмиванню коштів (AML) та процедур ідентифікації клієнтів (KYC) відповідно до рекомендацій FATF.

2. Рівні верифікації

Без верифікації (до $1,000 на добу):

  • Базові операції обміну
  • Потрібні лише контактні дані (телефон, email)

Спрощена верифікація ($1,000 - $10,000):

  • Фото документа, що посвідчує особу (паспорт, ID-картка)
  • Підтвердження номера телефону

Повна верифікація (понад $10,000):

  • Документ, що посвідчує особу
  • Підтвердження адреси проживання
  • Джерело походження коштів
  • Селфі з документом

Зверніть увагу: Сервіс може запросити додаткову верифікацію незалежно від суми операції, якщо це необхідно для дотримання вимог безпеки.

3. Заборонені операції

Сервіс категорично забороняє операції, пов'язані з:

  • Відмиванням коштів та фінансуванням тероризму
  • Операціями з "міксерів" та анонімізаторів криптовалют
  • Коштами з даркнет-маркетплейсів
  • Шахрайством та крадіжками
  • Операціями з санкційних юрисдикцій

4. Моніторинг транзакцій

Всі криптовалютні транзакції перевіряються за допомогою спеціалізованих сервісів аналізу блокчейну для виявлення зв'язків з незаконною діяльністю.

Останнє оновлення: грудень 2025

Регламент обробки заявок

1. Створення заявки

Заявка на обмін створюється через калькулятор на сайті або форму бронювання курсу. Після створення заявки курс фіксується на 30 хвилин.

2. Час обробки

  • Криптовалюта → UAH: 5-30 хвилин після підтвердження в мережі
  • UAH → Криптовалюта: 5-15 хвилин після зарахування коштів
  • Фіат → Фіат: 5-60 хвилин залежно від банків

Графік роботи: Сервіс працює щодня з 8:00 до 24:00 за київським часом. Заявки, створені поза робочим часом, обробляються наступного дня.

3. Мінімальні та максимальні суми

  • Мінімальна сума обміну: еквівалент $10
  • Максимальна сума без верифікації: $1,000 на добу
  • Максимальна сума з верифікацією: без обмежень (за погодженням)

4. Скасування заявки

Заявку можна скасувати до моменту переказу коштів. Після відправлення коштів скасування неможливе.

Якщо кошти не надійшли протягом 30 хвилин після створення заявки, вона автоматично скасовується, і курс перераховується за актуальними цінами.

5. Спірні ситуації

У разі виникнення спірних ситуацій звертайтесь до служби підтримки через Telegram. Всі суперечки вирішуються протягом 24 годин.

Останнє оновлення: грудень 2025

Політика конфіденційності

1. Збір інформації

Сервіс збирає наступну інформацію:

  • Контактні дані (ім'я, телефон, email)
  • Реквізити для переказу (номери карток, криптогаманці)
  • Документи для верифікації (при необхідності)
  • Історію операцій
  • IP-адресу та технічні дані пристрою

2. Використання інформації

Зібрана інформація використовується для:

  • Виконання операцій обміну
  • Зв'язку з клієнтом щодо статусу заявки
  • Дотримання вимог AML/KYC
  • Покращення якості сервісу
  • Запобігання шахрайству

3. Захист даних

Ми застосовуємо сучасні методи захисту інформації:

  • SSL-шифрування всіх з'єднань
  • Зберігання даних на захищених серверах
  • Обмежений доступ до персональних даних
  • Регулярний аудит безпеки

Гарантія: Ми ніколи не передаємо ваші персональні дані третім особам, крім випадків, передбачених законодавством.

4. Зберігання даних

Персональні дані зберігаються протягом:

  • 5 років — для документів верифікації (вимога законодавства)
  • 3 роки — для історії операцій
  • 1 рік — для технічних логів

5. Права користувача

Ви маєте право:

  • Отримати копію своїх персональних даних
  • Вимагати виправлення неточностей
  • Вимагати видалення даних (з урахуванням законодавчих вимог)
  • Відкликати згоду на обробку даних

6. Контакти

З питань конфіденційності звертайтесь: privacy@moneyhub.ua

Останнє оновлення: грудень 2025